第十五届中国反洗钱高峰论坛在深圳举办

11月27日，以“迎‘评’促建提质效•强本固基守安全”为主题的2025年第十五届中国反洗钱高峰论坛在深圳举办。本次论坛由复旦大学中国反洗钱研究中心、陆家嘴金融安全研究院和平安集团联合举办，旨在促进“政企学研”多方联动，为共同守护国家金融安全、提升我国反洗钱工作有效性贡献力量。

本届论坛紧扣当前反洗钱领域的最新发展与挑战设置7个主题单元，其中，“FATF第五轮互评估应对与港澳经验分享”单元聚焦“多视角协同迎评”，来自监管机构、私营机构和学术机构的嘉宾分享了关于反洗钱国际评估的实践经验与工作建议；在“反洗钱法系列新规解读与落地实操”单元中，嘉宾对新《中华人民共和国反洗钱法》的核心条款及落地举措进行分享，并探讨了中小机构受益所有人穿透识别等实务难题；面向区域合作，论坛设置“跨境反洗钱协作与大湾区联动”单元，邀请粤港澳大湾区金融机构和高校代表围绕大湾区反洗钱协作路径、反洗钱规则衔接展开讨论，为提升区域洗钱风险防范的针对性和实效建言献策。

中国人民银行反洗钱局一级巡视员王静表示，近年来我国反洗钱工作取得显著进展，反洗钱法律制度持续完善，工作机制不断健全，监管体系不断加强，打击洗钱犯罪力度不断增强。据王静介绍，在反洗钱监管体系建设方面，人民银行建立洗钱风险评估体系，今年完成全国5000余家法人金融机构洗钱风险评估，明确对不同风险水平的机构采取差异化的监管措施，“基于风险”的监管框架基本确立。今年人民银行全面更新《金融机构洗钱风险自评估指引》，指导金融机构深化对洗钱风险内在规律的理解和把握，切实加强洗钱风险预防措施，促进金融机构反洗钱工作从“基于规则”向“基于风险”转变。在打击洗钱犯罪方面，2024年和2025年，最高法和最高检先后发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》《关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，为司法机关依法惩治各类洗钱犯罪活动提供指导。2022年以来，人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，落实上游犯罪与洗钱犯罪“一案双查”工作机制，全国立案、起诉、判决的洗钱犯罪案件数量持续上升，打击治理洗钱违法犯罪活动取得积极成效。

“反洗钱国际组织‘金融行动特别工作组（FATF）’从2024年开始组织第五轮反洗钱评估，当前我国正处于迎接评估的关键时期。”王静表示，要立足国家治理大局，深刻认识反洗钱工作在提升国家治理水平、防范化解重大风险中的重要意义，并将迎评工作转化为提升行业治理能力的动力，切实保障我国顺利通过第五轮反洗钱国际评估。

“当前，我们正处于技术深度重塑金融生态的时代，在各类新型支付手段极大提升金融服务效率、AI大模型正在驱动金融行业智能化转型的同时，新兴技术发展也为洗钱活动提供了更隐蔽、快速、去中心化的通道，呈现出‘链条全球化、手段数字化、载体虚拟化’的洗钱新特征。”中国人民银行反洗钱监测分析中心副主任孔繁颖表示，反洗钱是守护健康金融生态的重要防线，唯有以科技创新提升反洗钱监测的“锐度”，以数据合规筑牢安全保障的“厚度”，以协同治理拓展反洗钱覆盖的“广度”，才能在数字经济浪潮中行稳致远。

“反洗钱作为维护金融安全的重要举措，是金融体系健康发展的基石。”平安集团执行董事、副总经理蔡方方表示，本次论坛成功搭建了“政企学研”多方联动的交流平台，通过深入研讨反洗钱领域的前沿话题和实践经验分享，不仅促进了各方的沟通与合作，还为提升我国反洗钱工作有效性、守护国家金融安全作出积极贡献。平安集团积极探索综合金融集团反洗钱管理，创新性引入ISO模式，根据FATF标准和监管规定建立了反洗钱工作质量认证体系，为集团整体反洗钱工作质量划了一条“基准线”保障，成员公司则可在此基础上向上突破，高于基准水平；将反洗钱监管规定动作嵌入到每个成员公司各业务流程、各工作节点中，推动反洗钱管理不断向精细化、规范化方向发展。目前，平安集团已完成所有成员公司的反洗钱工作标准并有序推进落实，接下来将继续以合规为盾，以科技为矛，坚守不发生系统性金融风险的底线，持续探索综合金融集团洗钱风险管理的最佳实践，以实际行动为守护国家金融安全贡献力量。（经济日报记者 杨阳腾）