2026-10-29 15:39:19
记者10月27日从上海交通大学上海高级金融学院（以下简称“高金”）获悉，该学院与金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）联合发布《2026中国新富人群财富健康指数》（《指数》），这也是该指数连续第十年发布。该指数旨在动态追踪这一对中国乃至全球经济增长具有重要推动力的群体不断变化的投资行为和财富健康状况。
记者了解到，新富人群是指年收入在12.5万至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。经过连续三年的阶段性调整，2026年，中国新富人群财富健康指数企稳回升，由70.35分提升至71.99分。与此同时，财富信心、财务规划、资产管理和投资参与四项次指数表现较上年均有所改善，分别提升0.56分、0.40分、1.05分和0.50分。
十年调研显示，中国新富人群的财富观念与投资需求正在发生深刻变化。随着房地产投资吸引力下降，多元化和全球资产配置渐入视野；退休养老等长期人生目标也受到更多关注，专业金融机构和投顾服务的价值日益凸显。新富人群正从单一关注财富增长，逐步转向更加多元、长远的财富管理视角。
嘉信理财国际业务董事总经理Lisa Hunt（丽萨·亨特）说：“回顾过去十年，中国新富人群走过了一段财富观念不断成熟、投资行为持续演进的历程。从单一产品到多元化投资，从关注短期回报到更加重视退休养老等长期人生目标，这一群体对财富管理的理解正变得更加全面和长远。《中国新富人群财富健康指数》持续记录并见证了这一变化，也帮助我们更深入地理解他们不断变化的需求与挑战。展望未来，我们期待继续与高金及行业伙伴携手，共同探索如何帮助他们以更加长期、系统的视角规划财富，从而更好地实现对美好生活的向往。”
另据了解，退休养老正逐渐变为新富人群需要认真面对的现实议题。过去十年，退休养老逐渐跻身新富人群最关注的财富话题之列，反映出其养老保障意识和需求不断深化。今年，44.4%的受访者明确表示，政府养老金虽是养老保障的重要基础，但难以完全覆盖退休后的全部生活需求。这部分受访者中，七成选择通过金融产品投资收益补充养老资金，较2024年相对增长16.5%。
高金教授吴飞说：“个人养老金制度经过几年的推广，公众认知已不再是主要瓶颈，如何将认知转化为持续、有效的参与才是当前的关键课题。这既需要金融机构进一步优化产品设计和投资体验，也需要通过更加场景化、便捷化的投资者教育，帮助新富人群将养老准备从认知层面真正落实到日常财务规划的行动层面。”