2026-10-17 20:30:56
10月16日，北京市西城区人民检察院在京召开新闻发布会，正式发布《金融检察白皮书（2022—2026）》。据统计，四年来，西城区检察院共办理金融领域犯罪案件近500件、涉案500余人，对涉众型非法集资案件追赃挽损2.5亿余元。
北京市西城区人民检察院党组成员、副检察长刘荣介绍说，本次发布的《金融检察白皮书》以2022年7月1日至2026年6月30日为统计区间，将案件分为破坏金融市场经济秩序犯罪、金融领域职务犯罪以及金融从业人员普通刑事犯罪三大类，总结梳理各类案件的显著特征，并对金融机构、社会公众进行风险提示。
刘荣介绍，经过梳理近四年破坏金融市场经济秩序犯罪案件，非法集资犯罪仍处于犯罪高位运行阶段；银行领域信用卡类犯罪突出，涉非法外汇、非法支付结算、骗贷等需引起关注；支付结算、虚拟货币等新领域犯罪多发，风险凸显。
以数智赋能提升法律监督质效，西城区检察院依托北京市人民检察院“数智金检”大模型和本院“红墙数鉴”实验室，实现电子数据自主恢复、涉案资金精准分析；建用“伪造国家机关公文印章案件法律监督模型”，移送犯罪线索100余件、筛查涉案人员160余人；依托最高检大数据法律监督模型开展涉金融审判、执行领域专项监督，推动法律监督由个案办理向类案监督、溯源治理延伸。
同期发布的金融检察十大典型案例，涵盖银行领域犯罪、资本市场犯罪、非法集资犯罪、民事行政法律监督四大方面，对涉案机构、中介组织及从业人员依法全链条追责。
一是坚决打击银行领域复合型犯罪，针对窃取信息伪卡盗刷、伪造印章为信贷犯罪提供支撑、信用卡诈骗与洗钱交织、虚假贸易骗购外汇等犯罪形态，检察机关构建完整证据链指控“零口供”犯罪，运用大数据法律监督模型分层处理，一体打击上下游犯罪，穿透资金链路精准认定犯罪数额；深化数字赋能监督，全链条打击金融黑灰产，助力银行业健康发展。
二是严惩资本市场领域犯罪。针对以现货交易为名非法经营期货、资本运作环节权钱交易、国企人员失职致巨额国资损失等犯罪，检察机关坚持实质审查、受贿行贿一起查，实现全额追赃挽损、守护国有资产安全；坚持一体推进惩治腐败与防控风险，健全金融案件公检法协同机制，同步深挖金融腐败根源、守护国有资产安全。
三是全力遏制非法集资犯罪。针对不法分子设立“伪投资”“伪资产管理”公司非法募集资金、包装转让债权类伪金融产品，以康养旅游、高额收益围猎老年群体等行为，检察机关把追赃挽损贯穿办案全过程，全力守护群众“钱袋子”，并制发检察建议推动办理一案、治理一片。
四是做实民事行政检察监督。既准确区分抵押性质保障金融机构合法债权，又针对行政执法不规范问题制发类案检察建议，实现以个案办理带动类案治理。同时，推动“四大检察”协同发力，保护金融消费者和金融机构合法权益。
下一步，西城区检察院将持续惩治金融犯罪，把追赃挽损贯穿办案全过程；深化数智检察，将大数据法律监督模型应用于非法集资、洗钱、保险诈骗、外汇违法等重点领域；健全行刑衔接联动机制，深化涉外金融检察，为首都金融高质量发展和国家金融管理中心功能建设贡献更大检察力量。