2026-09-22 06:58:32
9月14日起，跨国公司本外币跨境资金集中运营试点政策正式在全国推广。这是继2025年12月全国推广跨国公司本外币一体化资金池业务之后，又一项利好跨国公司的跨境资金管理政策将惠及更多经营主体。
跨国公司是以资本为纽带、由境内外关联企业组成的企业联合体，涵盖中资出海跨国公司与来华外资跨国公司。跨国公司资金跨境流动频繁，有资金统一归集、余缺调剂、统筹收付和调配的客观需求。如何提高集团内部跨境资金统筹调度运营效率？如何更好地降低汇率成本、规避汇率风险？这些都是跨国公司关心的重要问题。
中国人民银行、国家外汇管理局分别于2015年、2019年先后出台人民币、外汇跨境资金池业务相关政策。随后，两部门积极探索资金池政策合并方案，推出跨国公司本外币一体化资金池、跨国公司本外币跨境资金集中运营两项试点，支持跨国公司根据自身经营和管理需要，集中运营管理境内外本外币资金，节约流动性管理成本。
此次新政落地，最大的特点是更普惠、更简化、更灵活，实实在在地把政策红利送到企业手中。过去仅北京、广东等少数地区企业能享受的便利，如今覆盖全国所有跨国经营主体，甚至降低了中小规模跨国公司的准入门槛，中小跨国企业不再被资质壁垒挡在门外。
新政实行业务窗口统一受理备案，将备案办理权限下放至所在地国家外汇管理局分局，压缩审批链条。不涉及外债、境外放款额度调整的成员企业变更业务，可由合作银行直接办理，减少企业跑腿成本，显著提升业务办理效率。同时，集中成员企业外债和境外放款额度，允许跨国公司自主决定归集比例，实现集团层面统筹调配、成员企业层面灵活使用。
对企业发展而言，红利不止于省钱提效，更能筑牢全球化经营底气。灵活的资金调配模式，让企业可以快速响应海外市场需求变化，精准支撑海外项目布局、供应链周转和市场拓展等。同时，政策鼓励优先使用人民币，助力企业优化币种结构、降低汇率波动风险，推动跨境业务规范化发展，将进一步提升跨国企业的全球竞争力。
当然也要看到，新政全面落地初期，可能存在部分实际操作堵点，制约红利充分释放。比如，新旧业务衔接存在过渡期难题，企业适配能力参差不齐，以及银行配套服务有待完善等。针对这些堵点，精准施策、靶向发力，才能让好政策发挥最大效能。
首先，加快细化过渡期实施方案，明确存量资金池业务升级备案流程、原有额度迁移规则，统一全国执行标准，消除区域政策差异，让企业平稳完成新旧业务切换。其次，补齐实操细则短板，清晰界定跨币种调剂、特殊业务的合规边界，发布标准化操作指引，让企业办事有依据、风控更放心。同时，强化政银企三方联动。监管部门要常态化开展政策宣讲和业务培训，重点帮扶中小跨境企业升级财务系统、完善内控机制、培育专业人才；引导银行优化系统功能、简化跨省业务流程，提升配套金融服务。最后，持续优化事中事后监管，在风险可控的前提下平衡好便利化与合规性，既守住金融风险底线，又最大限度释放政策活力。（本文来源：经济日报 作者：姚 进）