2026-09-10 10:46:50
亲人离世后，保单查询难、理赔流程繁、材料反复交——这是许多家庭在处理“身后金融事”时遭遇的现实难题。一张保单，承载着逝者对家人的牵挂与责任；一次查询，牵动着生者对亲情与承诺的守护。然而，家属往往需要在多家机构之间来回奔波、重复提交材料、等待漫长反馈，让本就沉浸在悲痛中的家庭，又添一层负担。
这不仅是服务效率问题，更是金融温度问题。作为国家金融监督管理总局首批“个人身后金融事”服务试点单位，太平人寿深入践行“金融为民”理念，主动将“身后事”纳入“为民办实事”重点工程，在浙江、青岛、江苏等地率先打通数据壁垒、优化业务流程、建立长效机制，以“一套材料、一窗受理、一次告知、一网联办”的服务模式，为客户守好人生“最后一站”。
“线上一次提交就能查到所有线索，不用挨个机构跑，实在太省心了。”陈先生来到太平人寿浙江分公司，希望查询已故配偶名下的保单信息。经系统核查，未发现其在公司的投保记录。按照以往惯例，服务到此即可结束。但工作人员没有简单答复“查无记录”，而是主动延伸服务链条，引导陈先生通过“浙里办”平台进行跨机构查询。客户提交直系亲属关系证明、死亡证明等基础材料后，不仅查到了相关保险信息，还检索出逝者名下多家银行账户的资产线索。
“个人身后金融事”看似是查询理赔的技术问题，实则是跨部门数据协同、跨机构信息互通、跨层级流程再造的系统工程。太平人寿没有坐等“客户上门求助”，而是主动对接政务平台、积极配合监管部门、重塑内部流程，以刀刃向内的改革勇气，推动服务从“可办”向“好办”“快办”跃升。
在浙江，依托“浙里办”小程序“浙里逝安”服务模块，客户线上提交申请后，最长15个工作日即可获取反馈，实现“指尖办、随时办”；在青岛，接入“个人身后一件事”政务平台，逝者名下保单实现线上一键查询，“数据多跑路、群众少跑腿”从承诺变为现实；在江苏，主动配合当地监管部门建设已故人士保单线上查询服务平台，建立专人专岗负责制，查询响应“日清日结”，确保群众诉求不过夜。
在解决身后保单查询难题的基础上，太平人寿构建起“便捷查询、高效办理、主动关怀”的全链条服务体系。对确认有效保单的客户，第一时间启动内部转办流程，主动联系家属提供后续理赔服务，变“家属催办”为“公司主动办”；在材料准备环节，推行标准化材料“一次性告知”机制，精简办事材料，杜绝“反复补、来回跑”；对高龄、行动不便等特殊家属群体，提供上门协办、远程视频指引等一对一全程陪办服务，用“多走一步”换群众“少跑一趟”。
从“多头跑、重复查”到“一键直达、高效办结”，太平人寿“个人身后金融事”服务，守护的不仅是客户人生的“最后一站”，更是金融与民众之间的信任之桥。
在人口老龄化加速、家庭金融资产日益多元的今天，“身后金融事”已从个别家庭的特殊需求，演变为关乎民生福祉、社会治理、金融公平的时代命题。作为行业首批试点单位，太平人寿以主动担当的姿态投身其中，既体现了大型金融央企的社会责任，也探索出一条“政务服务+金融便民+科技赋能”的协同治理新路径。
太平人寿表示，下一步将持续总结各地试点经验，推动已故人士金融身后事服务在全国落地见效，把惠民便民的工作实效送进千家万户。（经济日报记者 杨然）