【香江观察】多措并举净化投资环境

近日，香港证监会和金管局向金融机构发出通函，要求各家机构厘清投资人真实身份和账户开设意图，消解金融风险。

在此之前，香港证监会对12家证券经纪行的开户作业手法进行了检查，识别出多项重大缺失，包括开户文件尽职审查不足、在管理与海外中介人的跨境代理关系方面存在瑕疵等。识别出的问题账户大多涉及内地投资者，某些机构在开户过程中接受了可疑或伪造文件。而这些问题账户可能会用来进行可疑或不法交易，并使相关机构面临更大的洗钱及恐怖分子资金筹集风险。根据香港证监会的信息，有部分账户在没有交易活动的情况下进行了可疑资金转移。

香港金管局发出通函要求，接受其管理的所有注册机构要识别自2023年1月起或金管局指明的任何其他时段内曾使用可疑或伪造文件开立的客户投资账户，识别负责提供可疑或伪造文件的人士及须为有关监控缺失负责的人士，关闭内地投资者持有的零结余且12个月内无活动的投资账户。这一举措被业界称为“倒查三年”。倒查并不意味着投资渠道的收紧，而是投资环境的净化。

内地与香港之间本来就有合法通畅的投资渠道，包括沪港通、深港通以及跨境理财通。此次整顿的对象也是个人投资账户，机构和公司客户并不在范围内，因为香港对机构和公司客户另有一套严格高效的监管机制。

香港金管局也为那些在海外拥有收入的内地客户留了入口——如果内地投资者接洽注册机构要求开立投资账户，需要提供书面声明，确认所有用以支持投资活动及相关结算的资金均来自中国内地以外的合法来源。当然，注册机构将向投资者明确，可能会按执法机构或监管机构的要求披露投资者个人资料，且其后一旦发现资金来源不合法，或违反内地任何资本管制法规，将关闭其投资账户。这就杜绝了“注册时合格、运行时非法”的可能性。

与此同时，中国证监会等八部门联合印发《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》，提出经过2年集中整治，全面取缔境外证券期货基金经营机构非法跨境经营活动，实现“坚决取缔非法、稳妥清理存量”的整治目标。整治对象包括非法跨境经营证券期货基金业务的境外机构、协助境外机构非法跨境经营的境内关联或合作主体、招揽境内投资者的非法中介、违法违规发布信息的互联网平台及网络自媒体等。

内地与香港监管部门的同频共振，将有效净化跨境投资环境，稳定内地及香港的金融秩序，保障合法投资者的权益。（本文来源：经济日报 作者：刘亮）