南非完善金融体系行动初见成效

这是在南非约翰内斯堡拍摄的二十国集团领导人第二十次峰会会场外景。　新华社记者　杨　光摄

欧盟将南非等6个非洲国家从“高风险第三国司法管辖区”名单中移除，被南非视为国际社会对南非反洗钱和反恐融资领域改革成果的肯定。不过，这并不代表南非反洗钱与打击恐怖主义融资体系面临的挑战已全部解决。南非在预防、识别、调查和起诉洗钱及恐怖主义融资等环节的努力仍需持续加强。

南非财政部1月13日发布新闻简报称，欧盟已将南非等6个非洲国家从“高风险第三国司法管辖区”名单中移除，该决定将于1月29日正式生效。此前，南非已于2025年10月被国际反洗钱和反恐怖主义融资机构金融行动特别工作组移出非法资金流动特别审查名单（以下简称金融行动特别工作组“灰名单”），同时被英国移出涉及洗钱和恐怖主义融资的高风险国家名单。欧盟将南非从“高风险第三国司法管辖区”名单中移出，预计将减轻欧盟金融机构与南非开展金融交易时的合规负担，被南非视为国际社会对南非反洗钱和反恐融资领域改革成果的肯定。

该新闻简报说，南非财政部对欧盟将南非、布基纳法索、马里、莫桑比克、尼日利亚和坦桑尼亚6个非洲国家从“高风险第三国司法管辖区”名单中移除表示欢迎。此前，这些国家已于2025年从金融行动特别工作组“灰名单”中被移除。南非于2023年2月被金融行动特别工作组列入特别审查名单，同年8月依据欧盟相关机制被自动列入其“高风险第三国司法管辖区”名单。

该新闻简报还谈到，欧盟取消其金融机构对涉及南非的交易进行“强化尽职调查”的法律义务，并不会迫使任何金融机构取消其对南非的风险评估政策，而是允许欧盟金融机构根据自身情况灵活调整其风险评估政策。

南非财政部认为，南非从金融行动特别工作组“灰名单”和欧盟“高风险第三国司法管辖区”名单中被移除，并不代表南非反洗钱与打击恐怖主义融资体系面临的挑战已全部解决。南非在预防、识别、调查和起诉洗钱及恐怖主义融资等环节的努力仍需持续加强。南非将在未来几个月内接受金融行动特别工作组的新一轮评估，最终报告预计将于2027年10月提交给金融行动特别工作组全体会议。相关准备工作已全面展开，其中融入了南非在摆脱金融行动特别工作组“灰名单”过程中所积累和汲取的经验教训。

国际货币基金组织（IMF）团队在2025年12月初访问南非期间，与南非经济主管部门以及来自南非公共和私营部门的其他相关方举行会议。会议讨论重点包括南非确保宏观经济稳定的政策，以及南非为持久提升潜在增长率、创造就业机会、减少贫困和不平等所需的结构性改革。IMF谈到，南非2025年的经济表现已证明其能抵御全球动荡带来的新冲击。面对保护主义加剧、关税提高以及政策不确定性增强的局面，南非凭借丰富的矿产资源、有自主权的独立机构、可信的通胀目标框架、灵活的汇率制度以及深厚的国内资本市场等有利因素，经济继续展现韧性。其中，南非金融市场指标有所改善这一良好势头，部分反映了南非国内经济政策的重要进展。南非不久前从金融行动特别工作组“灰名单”中被移除，反映了南非为加强反洗钱及反恐怖融资框架所作的努力及取得的重大进展，包括改进对金融和非金融部门的风险评估及监管，以及与国内和国际机构合作，调查和起诉复杂的洗钱活动等。

IMF还指出，南非银行体系依然稳健并保持韧性，能够向经济提供信贷扩张，在加强危机管理及预防方面取得重要进展。展望未来，持续监测风险并加强对银行及非银行金融机构的监管，落实旨在促进经济增长的财政整顿、持续对银行等金融领域进行监测和风险评估等措施，对于维护南非金融部门的稳定至关重要。同时，南非金融业还应密切关注并积极应对国际层面的系统性风险，包括地缘政治紧张局势加剧，贸易限制及关税措施不断升级，全球不确定性加剧，全球经济活动状况低于预期，大宗商品价格波动，全球金融市场波动，以及银行和非银行金融机构面对仍在上升的政府债务的大量敞口等。

分析人士指出，相较于其他非洲国家，南非拥有更为完善稳定及全球化程度更高的金融体系。南非金融有望在继续加强审慎监管、风险管控、完善服务和推进改革等政策措施作用下，进一步完善金融体系。（经济日报驻比勒陀利亚记者 杨海泉）